法治在线丨警惕充值返利诈骗 线下送现金、黄金兑换都是诈骗套路

诱骗群众线下送金是法治返利诈骗团伙常用的手段，而在此类骗局中，线丨线下诈骗团伙往往会先以充值返现等话术为诱饵，警惕金黄金兑湖南省沅江市交通新闻网一步步放松被害人的充值警惕。

家住辽宁省大连市的诈骗诈骗郑女士在浏览某短视频平台时，突然收到一名自称 “二磊” 的送现陌生用户发来的私信，对方主动推介赚钱门路。换都

当事人 郑女士：他问了我三天，套路我一开始没答复、法治返利也没看，线丨线下后来我才打开的警惕金黄金兑。打开以后他就说，充值点广告能挣钱，诈骗诈骗点一个六块钱，送现我就和他搭腔了，换都我说真的假的、会不会是湖南省沅江市交通新闻网骗子。他说不会的，他老婆也都在做，而且闲着没事儿挣个买菜钱，就这么简单。

年近七旬的郑女士对这名陌生网友毫无防备，加上平时时间充裕，便想尝试一下。

在对方热心指导下，郑女士不仅学会如何点击广告，还顺利拿到几笔佣金。随后，她又按照对方指引下载了一款手机App，并加入线上任务群。

当事人 郑女士：跟群里面那个女的接触以后，告诉我每天把这几个码先扫上，一个是点广告的，点了以后就有客服在里头。里面的名字全有，我一看好几百人，估计这事没有假，就这样，第二天就跟她做，让我每天晚上七点到九点来做业务，就是点服装广告。

看到完成任务后确实能收到返现，郑女士逐渐放松警惕，积极响应客服发布的任务要求。一段时间后，客服开始以各种理由要求郑女士转账。

大连市公安局经济技术开发区分局刑侦大队副大队长 谭昊林：这个所谓的客服就是用做任务升级、连单返利等更高的借口，去诱骗郑阿姨转账给钱。但转账方式还是挺特别的，不是在线上或者App转账，是让她拿着现金送到某个指定地点。

当事人 郑女士：投到将近10万元的时候，我说我没有钱了。她说，你要是这钱拿不出来，你属于失信人员，讲了一些很不利于我的话。然后我说那怎么办，你让我充值，我都充这么多了。她说你送钱可不可以，我说什么叫送钱，她就跟我讲，你把钱装好，后来是四笔还是五笔，都是上万元的，打包好，然后送到哪儿，我说还有这样的事啊。她说你放心，送完了肯定就给你往回返。

于是，郑女士按照线上客服的指令，将近30万元现金分4次送到多个高速公路出入口附近。随后，她向客服申请提现。

大连市公安局经济技术开发区分局刑侦大队副大队长 谭昊林：郑阿姨想要提现的时候，平台就会以操作异常、账户被冻结为由，要求她继续充值解冻。这个时候，郑阿姨才发现自己被骗了，所以就赶紧来到派出所报警。

充值返现解锁约会资格？骗局换新马甲

无独有偶，大连警方再次接到类似报案，同样是以充值返利为诱饵，诱导当事人线下送黄金。被害人杨先生下载了一款约会类软件，起初只是为了解锁约会资格，没想到逐渐被所谓的客服诱导，开始充值返现。

当事人 杨先生：客服跟我说，需要完成一些认证才能解锁约会的资格，但是在投票认证之前需要充一些钱，完成返现任务。

起初，杨先生多次小额充值，平台每次都顺利返现，且返现金额高于充值金额，这让杨先生放松警惕，一步步落入陷阱。

当事人 杨先生：然后我继续充了几千元的时候，平台就不给我返了。我问客服怎么不给我返了，他就说是操作异常，是我操作的问题，让我继续充值。我想这会不会骗我，他就说了各种好听的话和理由，我当时脑子一热又给他转了11万多元。

此时的杨先生已被诈骗分子彻底洗脑，一心只想拿回本金和返利，完全失去理性判断。见状，诈骗分子变本加厉。

大连市公安局金州分局刑侦大队中队长 张凤敏：骗子以提现通道超时为由，又让杨先生分9笔转账98200元，然后又通过心理操控的手段，继续诱骗杨先生前往珠宝店，支付137000元，购买了金手镯、项链、耳饰等7件黄金首饰。

当杨先生按要求把黄金饰品装进外卖纸袋、用透明胶带层层封好，送到一处高铁桥下的指定地点时，才猛然清醒，立即报警。

作案手法一致 同一团伙所为

接连发生的诈骗案，虽然诱饵不同，但核心套路是一样的，先是线上设立各种骗局，用话术洗脑，再诱骗被害人将财物送到线下指定地点。警方经进一步调查确认，当地发生的几起电诈取现案件都是同一团伙所为。

大连市公安局刑侦支队新型案件侦查大队民警 赵晨：因为大连市对电诈取现类犯罪打击力度非常大，这个团伙不敢贸然进入大连市取现，于是诱导受害人将财物送到与大连交界的指定地点，全程不与被害人直接接触。

锁定诈骗分子后，办案民警立即展开侦查，摸清团伙情况后实施集中收网。

大连市公安局刑侦支队新型案件侦查大队民警 赵晨：我们当天出动多组警力，早晨7点在多个点位同步实施抓捕，一举抓获犯罪嫌疑人16名，现场查扣手机、银行卡、望远镜等作案设备，查明涉案金额高达280余万元，成功打掉这个电信网络诈骗取现团伙。

目前，9名主要犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，其余成员移交当地公安机关处理，案件正在进一步办理。